Un exempleado de TD Bank admitió que lavó 4,8 millones de dólares hacia Colombia: cobró 8.000 en sobornos y usó 86 cuentas
Aquino aprovechó su trabajo en el banco para abrir cuentas y reactivar tarjetas frenadas por posible fraude. Un juez federal dictará la sentencia el 23 de marzo de 2027.
Gerardo Aquino, exempleado de TD Bank en Florida, se declaró culpable de aceptar sobornos y lavar más de 4,8 millones de dólares hacia Colombia. Así consta en el comunicado del Departamento de Justicia de Estados Unidos del 6 de octubre de 2026.
La declaración de culpabilidad significa que Aquino reconoció los delitos ante la justicia, pero todavía no es una condena. Un juez federal fijará su pena en la audiencia del 23 de marzo de 2027.
Aquino es el tercer exempleado de TD Bank que se declara culpable de facilitar lavado de dinero hacia Colombia. Los otros dos casos ya tienen comunicados del mismo Departamento de Justicia.
¿Cómo movió el dinero hacia Colombia?
Entre abril de 2022 y noviembre de 2023, Aquino abrió cuentas fraudulentas y entregó cientos de tarjetas débito a sus cómplices. Lavar activos consiste en mover dinero ilícito mediante operaciones que buscan ocultar su origen o destino y darle apariencia de legalidad.
Aquino abrió 86 cuentas individuales con exactamente la misma dirección comercial de Miami, y solo por ellas pasaron más de 3 millones de dólares hacia Colombia. Las cuentas y las tarjetas permitieron sacar los fondos de Estados Unidos.
También desbloqueó tarjetas que el banco había restringido por posible fraude y recibió más de 8.000 dólares en sobornos. El pago llegó en efectivo y mediante una red digital entre personas: equivale a 0,17 %, menos de 2 dólares por cada 1.000 lavados, cálculo de Más Colombia.
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¿Qué pena podría recibir?
El cargo por conspiración para lavar instrumentos monetarios tiene un máximo de 20 años de prisión, y el de recibir sobornos como empleado bancario, uno de 30 años. Esos topes legales no son la pena esperada ni permiten anticipar lo que decidirá el juez.
La investigación estuvo a cargo de la agencia antidrogas DEA, la división criminal del servicio tributario IRS y la oficina del inspector general del asegurador de depósitos FDIC. El caso lo llevan la sección especializada del Departamento de Justicia y la Fiscalía federal de Nueva Jersey.
El fiscal federal Robert Frazer dijo: “Al facilitar el delito en lugar de prevenirlo, Aquino ofreció una puerta de entrada blanda a nuestro sistema bancario para actores malintencionados”.
¿Quiénes son los otros empleados de TD Bank acusados?
Los otros dos exempleados son Oscar Marcel Nunez-Flores y Leonardo Ayala; junto con Aquino, sus casos superan los 36 millones de dólares enviados hacia Colombia. Los identifican los comunicados del Departamento de Justicia del 21 de enero de 2026 y del 10 de junio de 2026.
Nunez-Flores admitió haber recibido sobornos para facilitar el movimiento de más de 26 millones de dólares entre marzo de 2021 y octubre de 2023. El total conjunto es un cálculo de Más Colombia con los montos divulgados para cada operación.
Ayala fue condenado a dos años de prisión y tres de libertad supervisada tras operaciones por unos 5,5 millones de dólares. En su caso se registraron más de 12.000 retiros en cajeros colombianos, más de 150 tarjetas y sobornos superiores a 6.000 dólares.
¿Qué le pasó a TD Bank?
La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN) impuso a TD Bank 1.300 millones de dólares, la mayor sanción contra una institución de depósito en la historia de esa entidad. También ordenó un monitor independiente por cuatro años, según el comunicado del 10 de octubre de 2024.
El banco se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario, la principal norma antilavado estadounidense, y de conspirar para lavar dinero. El conjunto de sanciones de varias agencias llegó a unos 3.090 millones de dólares; no fue una sola multa.
Según el Departamento de Justicia, en 2024, “redes de lavado depositaban fondos en Estados Unidos y los retiraban rápidamente en cajeros de Colombia”. Cinco empleados facilitaron operaciones por unos 39 millones de dólares, dentro de las fallas que llevaron a la acción contra el banco.
El comunicado de Aquino no identifica a la organización que recibió el dinero en Colombia ni precisa de dónde provenían los fondos.
